Ошибочно перевел деньги куда подавать заявление в суд или полицию

Наиболее часто ошибки допускают клиенты, когда переводят деньги по реквизитам счета. В этом случае предусмотрен автоматический возврат денег на карту от Сбербанка. Примерно процедура будет выглядеть следующим образом:

• Перед зачислением получателю денег, которые перевели по реквизитам счета, Сбербанк (и любой другой банк) обязательно проверяет правильность всех данных клиента-получателя. Ошибка даже в одной цифре приведет к остановке зачисления.
• Перевод, в котором ошибочно указаны реквизиты получателя, зачисляют на счет «невыясненных поступлений». Банк не может однозначно определить получателя и предпочитает хранить их у себя.
• В течение 5 дней отправитель может подать заявление и уточнить реквизиты, по которым он ошибочно перевел деньги. Если этого не будет сделано, то средства будут отправлены отправителю назад без получения каких-либо дополнительных документов.

Правила автоматического возврата денег, которые клиент перевел ошибочно по неверным реквизитам действуют при перечислении средств как частным лицам, так и организациям. При этом если человек платил организации и ошибся в назначении платежа (например, некорректно указал лицевой счет), то ему надо обратиться непосредственно к поставщику услуг для осуществления необходимых корректировок.

Важно. Фактический срок возврата средств, ошибочно отправленных по некорректным данным получателя, больше 5 дней. Обычно они зачисляются обратно через 7-10 дней.

Что делать, если перевел деньги на чужую карту ошибочно – алгоритм действий

При ошибочном переводе следуйте такой инструкции:

1. Сохраните квитанцию , подтверждающую оплату.

2. Обратитесь в банковскую организацию , с которой у вас заключен договор. Сообщите об ошибке в письменном заявлении и попросите разобраться в данной ситуации. Предоставьте чек.

3. Позвоните на горячую линию банка. Как правило, у вас есть сутки для того, чтобы представители банка отменили операцию. Но не всегда они идут на это. Побеседуйте с консультантом, если понадобиться информация о совершенном платеже, продиктуйте ее из чека. Но ни в коем случае не называйте своего пароля от карты!

4. Обратитесь в отделение Полиции. Так как срок рассмотрения заявления банком составляет 30 суток, не стоит дожидаться ответа. Имея на руках квитанцию, подтверждающую перевод, а также копия вашего заявления в банк, идите в полицию. Расскажите все о случившемся.

Если вы перевели деньги на счет мошенника, то розыскные мероприятия будут проведены однозначно.

Справка: у полиции есть трое суток для того, чтобы возбудить уголовное дело (ст.144 УПК РФ).

После проведения проверки о составе преступления выносится постановление или отказ о возбуждении уголовного дела.

Для предварительного расследования по ст.162 УПК РФ необходимо максимум 2 месяца.

Полиция будет проводить розыск, опираясь на информацию, полученную от клиента и банка.

Затем дело может быть передано в суд.

5. Обратитесь с исковым заявлением о взыскании денежных средств в судебные органы. Обязательно приложите все копии ваших обращений, а также ответов сотрудников Полиции, банковской организации.

В случае возникших проблем вы можете обратиться к юристу. Он вам точно подскажет, куда направить заявление, как составить документацию и что приложить в доказательства.

Совет: Никогда не обращайтесь к коллекторам. Вы только потратите время и денежные средства, а вернуть ошибочно перечисленные деньги не получится.

Как правильно написать исковое обращение

Оформить заявление в суд не так сложно, как кажется на первый взгляд. Лучший вариант – ознакомиться с образцами документов и сформировать свое заявление. Когда есть сомнения, есть смысл проконсультироваться с бывалым юристом. В любом случае стоит следовать следующим правилам:

• Нельзя искажать факты и предоставлять суду ложную информацию. Даже не думайте о победе любой ценой, когда идете в суд. Ни в коем случае не утаивайте и не искажайте информацию. В ходе следствия тайна раскроется, что приведет к новому судебному расследованию, где ответчиком уже будете вы.
• Рекомендуется всячески показывать, что вы знакомы с законодательством. Конечно, заявление возможно написать в свободной форме, но намного лучше не просто указывать нарушения, а ссылаться при этом на законодательные акты. Такое заявление имеет больший вес.
• Будьте лаконичны. Исковое обращение в суд должно быть кратким. Лучше всего ограничиться одним листом. Иногда этого объема мало, для того чтобы описать все важные обстоятельства. В этом случае допустимо увеличить документ на один-два листа, но не более.
• Не забывайте, что у официальных документов есть форма и структура. Если у вас нет опыта написания исков, используйте образцы исковых заявлений. Но помните, что важна не только форма иска, но и его содержание. Придерживайтесь делового стиля изложения, не используйте в тексте сленга, просторечий и ругательств. Обязательно вычитайте текст на наличие ошибок.
• Выиграть в суде реально только с доказательствами. Разумеется, доказательства вы будете предъявлять в ходе судебного разбирательства, однако уже на момент подачи иска нужно понимать, с чем вы идете в суд. Поэтому в заявлении важно обозначить, какие доказательства вины нарушителя имеются и есть ли они вообще.

Есть ли шансы вернуть свои деньги?

Для начала, немного статистики. По результатам опроса в 2018 г., лишь 48% жертв преступлений (любых) обратились в полицию. Из них добились возбуждения уголовных дел 45%, чуть меньше половины. В итоге, дела дошли до суда в 35% случаев. Но это общая картина, в случае же с интернет-преступлениями все сложнее.

Сотрудники правоохранительных органов не горят желанием расследовать такие дела, особенно если сумма ущерба незначительная. Они пытаются под разными предлогами отказать в возбуждении дела или убедить потерпевшего не писать заявление. Да и сами жертвы интернет-аферистов легко отказываются от своих прав. Дела, связанные с мошенничеством в интернете, редко доходят до суда. Но все же, если вы готовы бороться до конца, стоит попробовать. Очень поможет поддержка грамотного юриста. Шансы на положительный исход дела хоть и не велики, но есть.

Если вы столкнулись с интернет-мошенничеством, есть целый ряд органов, которые могут помочь восстановить справедливость : начиная полицией и заканчивая Отделом экономической безопасности. Чтобы правоохранительная система послужила надежным инструментом в ваших руках, необходимо, во-первых, определить специфику своего случая и орган, который лучше всего ему соответствует. Во-вторых, важно соблюсти все формальные требования к заявлению и прикрепить максимально возможные в данном случае доказательства. Следствие по таким делам занимает много времени и может затянуться, но шансы вернуть свои деньги все равно есть.

В каких случаях судья может вернуть заявление

Чаще всего судьи возвращают исковые заявления из-за ошибок и невнимательности заявителей. Основные причины возврата следующие:

Из чего состоит исковое обращение

Исковое обращение в суд позволительно писать в свободной форме, но некоторых правил все-таки стоит придерживаться. Так, стиль речи должен соответствовать официально-деловому. При этом любое заявление должно включать в себя три важных компонента.

Второстепенные пункты искового заявления в судебные органы

В заявлении, помимо основной информации, допустимо указать контактные данные истца, его представителя или ответчика. Все стороны могут написать в документе телефонные номера, а также адреса электронной почты. Согласно закону, в заявление можно внести и другие данные, которые могут понадобиться в процессе изучения дела. Главное, чтобы они были достоверными. Тщательно проверяйте информацию, прежде чем вносить ее в документ.

Что допустимо потребовать в заявлении

Истец должен четко сформулировать свои запросы в тексте заявления. Он должен объяснить, чего хочет получить в результате рассмотрения гражданского дела. Формулируя свои запросы, заявитель должен брать во внимание способы защиты.

Заявление только выиграет, если будет логичным и структурированным. Требования по иску должны иметь непосредственное отношение к описываемым обстоятельствам и фактам. Требования не могут не соответствовать нормам законодательства, которые управляют этими правоотношениями.

В каких случаях какой орган выбирать, чтобы пожаловаться?

Как правило, мошенники в сети действуют под вымышленными данными . Но бывают случаи, когда вы знаете своего обидчика лично, либо он даже не пытается скрываться и не отрицает содеянного.

Суд

При наличии исчерпывающих доказательств можно подавать иск через суд, минуя другие инстанции. Решение суда во многом будет зависеть от точности и грамотности искового заявления. Лучше обратиться за помощью к юристу, человеку без специального образования будет сложно учесть все нюансы.

Еще один случай, когда нужно обращаться в суд, – это мошенничество со стороны юридического лица (организация или ИП, владеющие интернет-магазином). Необходимо направить письменную претензию с требованием расторгнуть договор и вернуть денежные средства в полном объеме. В случае отказа, в рамках гражданского процесса можно подавать иск в суд о защите прав потребителя. Если личные данные злоумышленника не известны, отсутствует подтверждение злого умысла, а восстановить справедливость хочется, – помогут правоохранительные органы.

Полиция

Этот орган МВД осуществляет первичный сбор улик, установление личности злоумышленника, его задержание и возбуждение дела. Заявление в полицию можно подать в отделении по месту жительства или любом удобном для вас, в данном случае это не принципиально. Расследование должно проводиться по месту совершения преступления.

В случае с интернет-мошенничеством, местом преступления является Всемирная сеть. Этими случаями занимаются в Управлении «К», и ваше обращение будет перенаправлено туда. Зачем идти в полицию, если можно сразу написать в Отдел «К»? Практика показывает, что большинство обращений от потерпевших получают отказ в рассмотрении из-за того, что неправильно составлены.

Сотрудник полиции поможет четко и последовательно изложить ход событий, выбросить из заявления ненужные подробности и указать важные для следствия моменты. Вас опросят на предмет возможных доказательств и предложат приложить их к документу. В итоге, получится полноценное и грамотное заявление, которое сложно составить самому, не имея опыта. Конечно, в интернете есть шаблоны и образцы, но мошенничество принимает очень разные формы, каждый случай индивидуален.

Прокуратура

Этот орган исполняет надзорные функции. Заявление в прокуратуру имеет смысл подавать, когда не получилось реализовать свое право на защиту в полиции в порядке, предусмотренном ст. 124, 125, 148 УПК РФ. Вы можете просить провести проверку действий сотрудников отделения, в которое обращались, в двух случаях:

1. если получили отказ в возбуждении уголовного дела из-за отсутствия состава преступления, но не согласны с данным решением;
2. если уголовное дело было возбуждено, но следственные органы или органы дознания бездействуют, вы находитесь в неведении о ходе дела.

В прокуратуру также можно обратиться, если вы столкнулись с мошенничеством со стороны юридического лица. Дополнительно к судебному иску пострадавший может направить заявление в орган прокуратуры по месту регистрации ИП или фирмы. В обращении вы просите проверить законность работы организации на предмет мошеннических действий.

Отдел «К»

Это специальное подразделение криминальной полиции для расследования дел, связанных с компьютерной информацией. У его сотрудников есть большой опыт и все необходимые ресурсы для вычисления личности и местоположения преступника, скрывающегося за вымышленными аккаунтами, сайтами, электронными почтами, телефонными номерами. Управление «К» – одно из самых засекреченных в системе МВД России.

В каких случаях нужно обращаться непосредственно сюда:

• блокировка операционной системы ПК или мобильного устройства через специальные программы с требованием денег за возвращение доступа;
• взлом аккаунтов в социальных сетях, шантаж и требование денег за возврат доступа;
• кража информации или денег с ваших счетов посредством вредоносных программ;
• любые мошеннические действия, совершенные в интернете (продажа несуществующих товаров, поддельные благотворительные сборы, финансовые пирамиды и т.п.).

Подать заявление в региональный Отдел «К» можно как лично (в ближайшем отделении полиции) так и онлайн , через сайт МВД (раздел «Прием обращений», адресат – Управление «К»).

Отдел по борьбе с экономическими преступлениями

ОЭБ (ОБЭП) – отдел при МВД РФ, занимающийся преступлениями экономической направленности и коррупцией. Имеет смысл писать заявление в территориальный Отдел экономической безопасности, если субъектом мошенничества в интернете является юридическое лицо. ОБЭП специализируется в выявлении сложных и запутанных преступных схем с фиктивной документацией, поддельными договорами и теневыми счетами.

Среди распространенных форм обмана в интернете сюда относятся:

• кредитное мошенничество;
• мошенничество с недвижимостью;
• любое несоблюдение договора юридическим лицом;
• присвоение денег должностным лицом путем злоупотребления доверием или обмана;
• нецелевое расходование средств руководством организации.

По заявлению сотрудники ОБЭП проводят проверку и выносят решение : передать в соответствующие органы для возбуждения уголовного дела или отказать в возбуждении.

Роскомнадзор

Это специальная федеральная служба для контроля в сферах связи, ИТ и массовых коммуникаций. Мошенничество в интернете также входит в компетенцию Роскомнадзора. В каких случаях имеет смысл обращаться сюда:

• если необходимо заблокировать вредоносный сайт;
• если необходимо заблокировать мошенническое сообщество или аккаунт в соцсетях.

Подать свое заявление можно через Единый портал госуслуг или на официальном сайте Роскомнадзора.

Служба поддержки виртуальной платежной системы

В случае, если деньги злоумышленнику вы перечислили на электронный кошелек (QIWI, WebMoney, Яндекс.Деньги и другие), имеет смысл обратиться в службу поддержки этой платежной системы. Так можно добиться оперативной блокировки кошелька мошенника , чтобы он не успел обналичить деньги или перевести на другой счет. Скорее всего, администрация сайта не предоставит вам личные данные пользователя, но будет сотрудничать с правоохранительными органами, если такое требование поступит в официальной форме.

Горячая линия банка

Рассмотрение заявления в полиции занимает определенное время, а действовать нужно незамедлительно. Если деньги были переведены злоумышленнику с вашего банковского счета, позвоните в службу поддержки и сообщите о случившемся. В каких случаях обязательно обращаться:

• «Фишинг» – кража платежных данных вашей карты на фишинговых сайтах, подставных интернет-магазинах.
• Покупка в недобросовестном интернет-магазине: получили деньги и не выслали товар.
• Кража вашей карты и списание средств, оплата покупок.

Если представители банка не реагируют или затягивают решение проблемы, имеет смысл обратиться в Центральный банк РФ.

Возможные трудности

Как таких трудностей в подаче заявлений нет. Подавать их могут граждане Российской Федерации имеющие регистрацию на интернет-площадке.

После того, как Вы отправите заявление, сотрудники правоохранительных органов начнут проверки, которые занимают от 1 до 3 дней. Все зависит от происшествия.

Если допущены некоторые ошибки при заполнении документов, с вами свяжутся и попросят исправить ошибки. Если ошибки отсутствуют – попросят прийти на прием для выяснения всех деталей и нюансов.

Если у Вас не получается сделать заявку онлайн на сайте Госуслуг, это возможно из-за отсутствия системы в вашем регионе. В таком случаи воспользуйтесь официальным сайтом МВД Российской Федерации или региональным МВД.

Вернуть деньги через Сбербанк онлайн

Сбербанк Онлайн – это полноценная система интернет-банкинга для частных лиц. Она активно используется клиентами крупнейшего банка РФ для платежей за различные услуги, перечисления средств другим людям и управления сервисами от Сбербанка.

Перед совершением операции Сбербанк Онлайн предлагает клиенту проверить все данные и подтвердить ее. На этом этапе ее легко отменить. Достаточно нажать на ссылку «Отмена» или просто не подтверждать транзакцию. Задумываться, как вернуть деньги на карту от Сбербанка при этом не придется. Они даже не будут списаны с баланса.

Если операция уже проведена, то деньги на карту вернуть самостоятельно не получится. Придется обращаться в центр клиентской поддержки и офис.

Важно. Иногда банк уже после принятия поручения отменяет операцию самостоятельно, например, если она показалась ему слишком подозрительной или были обнаружены ошибки в реквизитах при обработке поручения операционистом. Деньги вернут в этом случае на карту автоматически.